بازار مالی فارکس (forex) یکی از بزرگ ترین و معروف ترین بازارهای مالی در جهان است که توانسته با ارائه خدمات موثر و کمک کننده، به یکی از بازارهای مالی بین المللی تبدیل شود. این بازار مالی با توسعه و گسترشی که داشته از سر تا سر دنیا، معامله گران زیادی را به خود جذب کرده به طوری که روزانه میلیون ها سرمایه جا به جا می شود.
با توجه به گسترده بودن این بازار (فارکس)، خدمات، امکانات و ابزارهای معاملاتی زیادی وجود دارند؛ هر یک از این خدمات تاثیر چشم گیری را در روند معامله ها و معامله گران می گذارند و به همین دلیل از اهمیت زیادی برخوردار هستند. یکی از اولین و مهم ترین مراحلی که هر معامله گر باید آن را در فارکس سپری کند، انتخاب نوع حساب معاملاتی مناسب است.
یکی از اساسی ترین حساب های معاملاتی در فارکس، مربوط به حساب واقعی یا ریل فارکس (real account) می باشد که معامله گران می توانند با سرمایه واقعی، معامله های واقعی را به در بازار فارکس داشته باشند؛ در این حساب فارکس برخلاف حساب دمو یا آزمایشی که برای تمرین و آزمایش به کار گرفته می شود، تمام سود، ضرر و زیان ها و ریسک های احتمالی در آن حساب واقعی است و معامله گران می توانند در طی این حساب، با سود یا زیان قابل توجهی رو به رو شوند.
البته نا گفته نماند که بسیاری از معامله گران به خصوص معامله گران مبتدی و تازه کار، تفاوت های این دو نوع حساب فارکس و نحوه افتتاح حساب ریل را نمی دانند. توجه داشته باشید که در ادامه به طور کامل به حساب واقعی یا ریل فارکس می پردازیم و به موارد مهمی از جمله تفاوت حساب واقعی با حساب دمو، افتتاح حساب و مزایای این حساب را مورد بررسی قرار می دهیم پس تا انتها همراه ما باشید و از این مطالب ارزشمند بهره مند شوید.
حساب واقعی یا حساب ریل (real account) چیست؟
به طوری کلی در بازار فارکس (forex) دو نوع حساب معاملاتی اصلی و مهم وجود دارد که عبارتند از، حساب دمو (آزمایشی) و حساب ریل (واقعی)؛ البته توجه داشته باشید که حسابی که معامله گر را با دنیای واقعی فارکس و معاملات در آن را تشکیل می دهد، حساب ریل (Real Account) یا همان حساب واقعی می باشد.
حساب ریل، یک حساب معاملاتی واقعی در فارکس است که در آن معامله گران با سرمایه و بودجه واقعی خود، به خرید و فروش دارایی های مختلفی مانند جفت ارزها، طلا، شاخص ها و سایر دارایی های بازار می پردازند و برخلاف حساب دمو که واقعی نیست تمام سود و زیان در این حساب (ریل) کاملا واقعی است و قابل برداشت یا از دست دادن می باشد.
حساب ریل فارکس ویژگی هایی را دارد؟
حساب واقعی یا حساب ریل (real account) از ویژگی های خارق العاده ای برخوردار است که باعث می شود تمام معامله های معامله گران متفاوت از معامله در حساب دمو یا آزمایشی باشد؛ توجه داشته باشید که در ادامه به ویژگی های حساب واقعی اشاره کرده ایم:
معاملات با پول واقعی :
تمام تراکنش ها و معامله هایی که در حساب ریل یا واقعی صورت می گیرد با سرمایه واقعی خود معامله گران انجام می شوند؛ بنابراین هر تصمیمی که معامله گران می گیرند می تواند در روند و نتیجه معامله هایشان تاثیر گذار باشد پس تصمیمات اشتباه می تواند به ضرر و زیان های مالی جبران نشدنی منجر شود و هر استراتژی موفق سودهای قابل توجهی را به همراه دارد.
نوسانات واقعی بازار :
لازم به توضیح است که در حساب واقعی یا حساب ریل (real account)، تمام معامله ها تحت تأثیر عوامل های مهمی مانند کمیسیون و اسپردهای متغیر (spread)، لغزش قیمت (Slippage)، تأخیر در اجرا (Execution Delay) و سایر عوامل واقعی بازار انجام می شوند.
روانشناسی معامله :
توجه داشته باشید که از اساسی ترین و مهم ترین تفاوت هایی که در حساب دمو با حساب واقعی دارد مربوط به روانشناسی معامله گر و معامله ها می باشد به این منظور که در حساب های واقعی، فشارهای روانی ناشی از ریسک های واقعی است و تمام احساسات و هیجانات معامله گران اعم از ترس، طمع و استرس درگیر می شوند که نقش بسیار مهمی و چشم گیری را در عملکرد یک معامله گر و معاملات ایفا می کنند.
قابل اتصال به پلتفرم های معاملاتی حرفه ای :
یکی از ویژگی های خارق العاده حساب واقعی یا حساب ریل (real account)، قابلیت اتصال به پلتفرم های معاملاتی حرفه ای می باشد؛ چرا که معامله گران می توانند به نرم افزارهایی مانند متاتریدر ۴ (۴ MetaTrader) و متاتریدر ۵ (۵ MetaTrader) متصل شوند؛ این پلتفرم های معاملاتی به معامله گران این امکان را می دهند که بتوانند به اجرای سفارش های پیشرفته، تحلیل تکنیکال، استفاده از اکسپرت ها و مدیریت پوزیشن ها را داشته باشند.
پشتیبانی مالی و حقوقی از سمت بروکر :
تملم بروکرهایی که در فارکس حساب ریل یا حساب واقعی را برای معامله گران ارائه می دهند معمولا با نهادهای مالی بین المللی، مهم و معتبر رگوله می باشند و سازوکارهای مشخصی را برای امنیت سرمایه معامله گران و مشتریان خود دارند؛ به عنوان مثال حساب های تفکیک شده، پوشش بیمه ای یا سیاست های محافظت از مانده منفی (Negative Balance Protection).
حساب واقعی فارکس در رشد و توسعه معامله گران چه اهمیتی دارد؟
با توجه به اینکه معامله گران می توانند با کمک گرفتن از حساب های دمو یا آزمایشی، به يادگيري ایده آلی در فارکس دست پیدا کنند و با تمرين و آموزش، بتوانند معاملات خود را در حساب های واقعی فارکس انجام دهند اما باز هم با این حال، تنها راه رشد و توسعه معامله گران ، معامله در حساب های واقعی فارکس است ؛ چرا که مدیریت سرمایه ، کنترل احساسات ، مدیریت ریسک و واکنش به اخبار اقتصادی تنها زمانی معنا پیدا می کنند که پول واقعی در میان باشد.
در همین راستا بسیاری از معامله گران حرفه ای و باتجربه بر این باورند که حساب دمو در فارکس به شما آموزش می دهد چگونه معامله کنید، اما حساب ریل یا واقعی به شما یاد می دهد چگونه به یک معامله گر واقعی و حرفه ای تبدیل شوید.
افتتاح حساب ریل (واقعی) در فارکس چگونه است؟
معامله گران برای این که بتوانند در بازار فارکس فعالیت داشتند باشند و معامله های مورد نظر خود را انجام دهند باید در اولین گام، یک حساب ریل یا حساب واقعی را ایجاد کنند؛ برا این هم باید یک بروکر معتبر و مناسب را باید انتخاب کرد و سپس در آن بروکر یا کارگزاری، حساب معاملاتی جدید را ایجاد نمود. ممکن است ندانید که این فرایند از اهمیت زیادی برخوردار است چرا که انتخاب نادرست می تواند امنیت سرمایه و کیفیت تجربه معاملاتی معامله گران را به خطر بیندازد.
در ادامه به مراحل افتتاح حساب ریل در بازار فارکس پرداخته ایم:
- انتخاب بروکر مناسب
- ثبت نام اولیه در سایت بروکر
- تایید ایمیل و تکمیل اطلاعات
- احراز هویت (KYC)
- انتخاب نوع حساب و ارز پایه
- واریز سرمایه اولیه
- دریافت اطلاعات ورود به پلتفرم متاتریدر (MetaTrader)
قبل از هر اقدامی باید یک کارگزاری یا بروکر را در فارکس انتخاب کنید، توجه داشته باشید که بروکر انتخابی باید معتبر و امن باشد تا مشکلی در آینده برای معامله گران و خرید و فروش های آنها پیش نیاید؛ در هنگام انتخاب بروکر باید معیارهایی مانند رگولیشن و مجوزهای بین المللی معتبر (مثل FCA ، CySEC و ASIC) ، اسپردهای رقابتی و سرعت اجرای معاملات، پلتفرم های معاملاتی ارائه شده ( متاتریدر ۴ یا متاتریدر ۵)، روش های واریز و برداشت متنوع، سریع و کم هزینه و پشتیبانی قوی و ارائه زبان های مختلف مثل زبان فارسی برای معامله گران فارسی زبان را مورد بررسی قرار داد.
بعد از انتخاب بروکر باید به سایت اصلی آن وارد شوید و روی گزینه Open Live Account یا افتتاح حساب واقعی کلیک نمایید؛ در این مرحله باید اطلاعاتی مثل نام و نام خانوادگی، ایمیل معتبر، شماره تلفن و کشور محل اقامت را هم وارد کنید.
بعد از وارد کردن اطلاعات، یک ایمیل تأیید از طرف بروکر برای کاربر ارسال می شود که کاربر باید آن را تایید کند و سپس دوباره باید اطلاعات تکمیلی مثل تاریخ تولد، محل سکونت، تجربه معاملاتی و میزان درآمد سالیانه را وارد کنید. این مرحله در راستای تطبیق با قوانین احراز هویت (KYC) انجام می شود. برای احراز هویت باید مدارک هویتی و تأیید محل سکونت خود را آپلود کنید.
توجه داشته باشید که بروکرها اغلب چند نوع حساب واقعی مثل حساب استاندارد (Standard)، حساب سنت (Cent)، حساب ای سی ان (ECN) و حتی حساب دمو (آزمایشی) را ارائه می دهند که انتخاب آنها به خود معامله گر و شرایط آن بستگی دارد؛ همچنین باید ارز پایه حساب مثل دلار آمریکا (USD) یا یورو (EUR) را انتخاب کنید.
برای فعال سازی حساب واقعی در فارکس، باید حداقل سرمایه مورد نیاز را در حساب معاملاتی خود واریز کنید که ممکن است به نوع بروکر و حساب انتخابی معامله گران بستگی داشته باشد؛ البته روش های رایجی برای واریز معامله گران ایرانی وجود دارد که عبارتند از، پرفکت مانی، وب مانی، تتر (USDT TRC20 یا ERC20) و کارت بانکی داخلی (در برخی از بروکرهای ایرانی).
بعد از اینکه وجه مورد نیاز را واریز کردید حساب کاربر فعال می شود و نام کاربری (Login)، رمز عبور (Password) و آدرس سرور برای اتصال به پلتفرم متاتریدر به او ارسال می شود.
مدارک مورد نیاز برای افتتاح حساب ریل
همان طور که در بخش قبلی نیز گفته شد یکی از مهم ترین مراحل برای شروع فعالیت در فارکس، اقدام به افتتاح حساب است که با احراز هویت نیز نیاز است؛ معمولا تمام بروکرهای معتبر برای فعال سازی حساب ریل، مدارکی را برای احراز هویت و تأیید آدرس سکونت درخواست می کنند.
مدرک شناسایی معتبری مثل گذرنامه (پاسپورت)، کارت ملی جدید (هوشمند) و گواهینامه رانندگی می تواند برای احراز هویت حساب معاملاتی کاربر مناسب باشد؛ البته لازم به ذکر است که مدرک شناسایی باید معتبر باشد و از تاریخ انقضای آن نگذشته باشد، مدارک آپلود شده باید دارای عکس واضح، نام کامل و تاریخ تولد باشد. تصویر باید تمام چهار گوشه مدرک را نشان دهد و فاقد هرگونه ویرایش یا فیلتر باشد.
همچنین مدرک تأیید محل سکونت برای اثبات آدرس واقعی کاربر است که به نام خود کاربر باشد، حداکثر برای ۳ تا ۶ ماه اخیر صادر شده باشد، آدرس دقیق و خوانا روی آن درج شده باشد؛ البته مدارکی مثل قبض برق، آب یا گاز، قبض تلفن یا اینترنت، صورت حساب بانکی با آدرس، بیمه نامه خودرو یا خانه و گواهی اقامت صادر شده توسط اداره دولتی یا شهرداری نیز قابل قبول می باشند.
در بسیاری از مواقع معامله گران فارسی زبان به دلیل تحریم ها و محدودیت هایی که علیه ایران وجود دارند مجبور هستند از قبوض ترجمه شده رسمی یا صورت حساب های دیجیتال بانک های داخلی استفاده کنند. برخی بروکرها نیز یک قبض اینترنت خانگی یا قبض موبایل فارسی را در کنار ترجمه غیر رسمی می پذیرند.
در صورتی که روش پرداخت کاربر مانند کیف پول دیجیتال یا حساب شخص ثالث غیر قابل شناسایی باشد امکان دارد بروکر برای اطمینان از مالکیت حساب، از کاربر بخواهد تصویری از حساب پرفکت مانی، والت رمزارزی یا کارت بانکی ارائه دهد.
تفاوت حساب دمو با حساب ریل چیست؟
می توان گفت حساب دمو (Demo Account) و حساب ریل (Real Account) دو حساب متفاوت اما مهم و تاثیر گذار در دنیای معاملات فارکس هستند و از ابزارهای کلیدی در مسیر تبدیل شدن یک معامله گر مبتدی و تازه کار به یک معامله گر حرفه ای به حساب می آیند اما تفاوت های چشم گیری نیز میان این دو حساب فارکس وجود دارد که می توانند عملکرد معامله گران را به شدت تحت تأثیر قرار دهند.
در حساب دمو یا آزمایشی ریسک مالی و ضرر و زیان وجود ندارد اما در حساب ریل ( واقعی) ریسک، ضرر و زیان و حتی سود وجود دارد و هر هیجان و احساساتی مانند ترس، طمع و استرس می توانند اثر عکس را در روند معامله ها داشته باشند.
در حساب ریل اجرای سفارشات متفاوت از حساب دمو می باشد به این منظور که در حساب دمو، اجرای سفارشات سریع و بدون لغزش صورت می گیرند اما در حساب ریل ممکن است با تاخیر، لغزش یا افزایش اسپرد انجام شود.
در حساب واقعی، اخبارهای مهم اقتصادی می توانند تأثیر زیادی را بگذارند اما در حساب دمو، نوسانات ناشی از اخبار اقتصادی به طور کامل شبیه سازی نمی شود، ولی در حساب ریل، بازار میتواند به طور ناگهانی نوسان داشته باشد و به سرمایه معامله گران زیان برساند.
معامله گران می توانند در حساب دمو یا آزمایشی تمرین کنند و استراتژی های معاملاتی را یاد بگیرید و بعد از کسب مهارت، دانش و تخصص لازم به معامله در حساب واقعی وارد شوند چرا که روند معامله در حساب دمو متفاوت می باشد.
چگونه حساب دمو خود را به حساب واقعی تبدیل کنیم؟
در صورتی که در حساب دمو یا آزمایشی تمرین کرده اید و به مهارت و دانش کافی دست پیدا کرده اید بهتر است به حساب دموی خود را به حساب واقعی یا ریل تبدیل نمایید. البته قبل از تبدیل بهتر است آمادگی روانی و تکنیکی خود را ارزیابی کنید، بعد از مطمئن شدن از مهارت و تسلط خود، به پنل کاربری بروکر وارد شوید و روی گزینه افتتاح حساب واقعی (Open Real Account) کلیک کنید، سپس مدارک هویتی و سکونتی خود را ارسال نمایید.
بعد از تأیید شدن مدارک برای احراز هویت، سرمایه اولیه را باید پرداخت نمایید، برای پرداخت روش های متنوعی مثل رمزارزهایی مانند تتر (USDT)، پرفکت مانی و وب مانی و حتی انتقال ریالی در بروکرهای ایرانی یا واسطه ها برای معامله گران ایرانی وجود دارد که می توان از آنها کمک گرفت. بعد از سپری کردن این مراحل گفته شده، شما می توانید به حساب واقعی خود وارد شوید.
کدام حساب برای معامله گران مبتدی در بازار فارکس (forex) مناسب تر است؟
برای معامله گرانی که به صورت تازه به دنیای فارکس (forex) وارد شده اند، فارکس و معامله کردن در آن می تواند هیجان انگیز محسوب شود اما چالش ها و دشواری هایی نیز وجود دارد که باید دقت زیادی را داشت؛ در همین راستا انتخاب نوع حساب معاملاتی در ابتدای مسیر معامله از اهمیت بسیار زیادی برخوردار است.
حساب دمو برای شروعی بدون ریسک مناسب می باشد چرا که معامله گران می توانند با سرمایه بسیار اندک وارد دنیای معاملات فارکس (forex) شوند و با کمترین میزان ریسک و زیان معامله های مورد نظر خود را انجام دهند.
معامله گران می توانند با کمک از حساب دمو، ابزارهای معاملاتی، پلتفرم های معاملاتی و سایر مفاهیم پایه ای فارکس مثل مارجین، اکوئیتی، لوریج، اسپرد و سواپ را یاد بگیرید و استراتژی های خود را بدون ریسک امتحان نمایند.
اما در حساب واقعی یا ریل اینگونه نمی باشد و معامله گران به صورت کاملا واقعی به دنیای واقعی فارکس (forex) و معاملات وارد می شوند و تمام سودها، ریسک و زیان ها واقعی می باشد.
البته بهتر است بدانید که حساب سنت (Cent Account) یک نوعی از حساب های معاملاتی در فارکس (forex) است و معامله به عنوان پلی بین حساب دمو و حساب واقعی شناخته می شود.
حساب سنت یا Cent Account به نوعی یک حساب واقعی است که در آن موجودی معامله گران به صورت سنت (Cent) نمایش داده می شود؛ به عنوان مثال اگر کاربر ۱۰ دلار واریز کند، موجودی آن ۱۰۰۰ سنت خواهد بود.
می توان گفت که حساب سنت (Cent Account) نیز معمولا به دلایل بارزی همچون ریسک مالی بسیار پایین، حجم معاملات کوچک (۰.۰۱ لات یا کمتر)، احساس واقعی بودن معاملات و امکان یادگیری مدیریت سرمایه با پول واقعی، برای معامله گران مبتدی و نو پا مناسب می باشد.
در نهایت می توان گفت که حساب واقعی یا حساب ریل (real account) از مهم ترین و اساسی ترین حساب های معاملاتی در فارکس (forex) است که معامله گران را از دنیای مجازی یا دمو به دنیای واقعی معاملات فارکس وارد می نماید. معامله گران می توانند با معامله کردن در حساب های ریل یا واقعی فارکس، مهارت، تخصص، دانش و تجربه کافی را برای انجام معاملات موفق تر و مفیدتر به دست آورند.
یک پاسخ