حساب پراپ فارکس ( Prop Trading Account ) به نوعی از حساب های معاملاتی در فارکس (forex) گفته می شود که در آن ؛ یک شرکت تأمین سرمایه که پراپ فرم نیز می نامند ، سرمایه ای را در اختیار معامله گران قرار می دهد و معامله گر با استفاده از آن سرمایه ، معامله های مورد نظر خود را در بازار مالی فارکس انجام می دهند؛ بنابراین می توان گفت که حساب پراپ به حساب معاملاتی اطلاق می شود که سرمایه معامله گران توسط شرکت های پراپ تریدینگ تأمین می گردد و آن با رعایت قوانین مشخص، سودهای قابل توجهی را کسب به دست می آورد.
لازم به ذکر است که در این مدل از حساب های معاملاتی ، معامله گران با سرمایه و دارایی شخصی خود معامله نمی کنند، چرا که سرمایه اش از طریق شرکت تأمین می شود و او سرمایه شرکت را مدیریت می کند؛ البته معامله گران باید در ازای هر سودی که کسب می کنند، درصدی از سود را به عنوان درآمد دریافت نمایند.
چند نوع حساب پراپ وجود دارد؟
ممکن است ندانید که چند نوع از حساب های معاملاتی پراپ فارکس (Prop Trading Account) وجود دارد؛ باید بگوییم که به طور کلی دو نوع از حساب های پراپ در فارکس (forex) وجود دارد که عبارتند از حساب ارزیابی دار و حساب Instant Funding؛ حساب اولیه، چالش اولیه دارد اما حساب Instant Funding بدون آزمون اولیه، ولی با محدودیت بیشتر می باشد.
مهم ترین قانون شرکت های پراپ کدام اند؟
به طور کلی می توان گفت که از هدف های اصلی حساب های پراپ در فارکس این است که معامله گران حرفه ای با مهارت های بالا، که سرمایه مورد نیاز را برای معامله در فارکس (forex) ندارند را شناسایی کرده و از آنها برای افزایش سود شرکت استفاده نمایند.
این فرایند شناسایی و استفاده از معامله گرانی که سرمایه ندارند می تواند هم برای آن دسته از معامله گران و هم برای شرکتی که سرمایه را تأمین می کند سودآور باشد؛ البته باید توجه داشت که معامله گر استراتژی مشخص، مدیریت ریسک قوی و نظم روانی خوبی داشته باشد. به طور کلی حساب های پراپ بخشی از مدل های Proprietary Trading به حساب می آیند که در آن، شرکت ها به جای مدیریت سرمایه مشتریان، سرمایه خود را به معامله گران برون سازمانی می سپارند.
در نهایت مواردی همچون رعایت دقیق مدیریت ریسک، از جمله حد ضرر روزانه، حد ضرر کلی و اجتناب از معاملات در زمان اخبار اقتصادی مهم از قوانین های مهم شرکت های پراپ محسوب می شوند.
حساب پراپ با حساب معاملاتی شخصی چه تفاوتی دارند؟
توجه داشته باشید که حساب پراپ تفاوت های چشم گیری را با حساب معاملاتی شخصی دارد که باید تمام معامله گران چه مبتدی و تازه کار چه حرفه ای و با تجربه آنها را بدانند. در ادامه به تفاوت های میان این دو حساب اشاره کرده ایم:
- مالکیت سرمایه
- ریسک مالی
- محدودیت های معاملاتی
- پاداش و سود
در حساب های شخصی همان طور که از نامشان پیدا است سرمایه متعلق به خود معامله گرمی باشد اما در حساب پراپ، سرمایه متعلق به شرکتی است که سرمایه معامله گر را تأمین می کند و معامله گر نقش مدیر سرمایه را ایفا می نماید.
در حساب های شخصی ضررهای احتمالی به صورت کامل برای معامله گران است اما در حساب پراپ، با توجه به اینکه قوانین بسیار سخت گیرانه ای برای کنترل ریسک و مدیریت سرمایه وجود دارد ولی در اصل سرمایه متعلق به شرکت است و معامله فقط در صورت تخطی از قوانین، جریمه یا حذف می شود.
برخلاف حساب های شخصی که در اختیار خود معامله گران قرار دارند و می توانند طبق خواسته و توانایی خود انجام دهند، در حساب های پراپ محدودیت هایی وجود دارد؛ محدودیت هایی مثل حد ضرر روزانه (daily loss limit)، حد ضرر کلی، حداکثر لوریج و… که در حساب های اینگونه نمی باشد.
همچنین در حساب های شخصی سودی که کسب می شود صد در صد برای شخص معامله گر است اما در حساب های پراپ، درصدی از سود (مثلاً ۸۰٪) به معامله گر و مابقی سود به شرکت می رسد.
در نهایت می توان گفت که حساب های پراپ شباهت هایی به مدل های همکاری با صندوق های سرمایه گذاری یا desk های معاملات اختصاصی در مؤسسات مالی دارند، با این تفاوت که بیشتر برای معامله گران مستقل در دسترس هستند.
نحوه کار حساب های پراپ در بازار فارکس
نحوه کار حساب های پراپ در فارکس (forex) به چند مراحل تقسیم می شود که عبارتند از: سرمایه گذاری توسط شرکت پراپ و سپس عملکرد معامله گر و تقسیم سود.
در حساب پراپ تریدینگ شرکت های تأمین سرمایه که به آن شرکت ها پراپ فرم گفته می شود بودجه، همان سرمایه مشخصی را به معامله گران اختصاص می دهند؛ توجه داشته باشید که سرمایه گذاری بر اساس عملکرد قبلی یا آزمون های ارزیابی معامله گران انجام می شود؛ به این منظور که این شرکت ها به دنبال شناسایی معامله گرانی هستند که بتواند سود قابل توجهی را در بازار فارکس کسب نمایند اما سرمایه کافی را برای فعالیت در حجم بالا ندارند.
این سرمایه ای که شرکت ها تأمین می کنند می تواند از چند هزار تا صدها هزار دلار متغیر باشد و اغلب در قالب حساب های مرحله ای ارائه می شود؛ به عنوان مثال مرحله اول حساب آزمایشی (Evaluation)، حساب تأیید شده (Verification) و حساب لایو (Funded Account). در هر مرحله، معامله گران باید اهداف مشخصی مثل حداقل سود، عدم نقض قوانین، و مدیریت ریسک مناسب را رعایت کنند.
بعد از سپری کردن مراحل اولیه معامله گران به حساب لایو دسترسی پیدا میکنند و سپس شرکت پراپ سرمایه خود را در اختیار معامله گران قرار می دهد و او به محیط واقعی معامله وارد می شود و در صورتی که معامله گر سودآوری می کند درصدی از سود کسب شده به او تعلق می گیرد؛ اغلب بین ۷۰ درصد تا ۹۰ درصد می باشد اما باز هم به شرکت و نوع حساب بستگی دارد.
به عنوان مثال، اگر یک معامله گری در یک ماه ۵ هزار دلار سود کسب کند و درصد تقسیم سود ۸۰ درصد باشد، ۴ هزار دلار به او تعلق خواهد گرفت و هزار دلار برای شرکت باقی می ماند.
البته بعضی از شرکت ها ساختار سود متغیری دارند به این منظور که اگر معامله گر عملکرد خوبی داشته باشد و در مدت زمان مشخصی به صورت متوالی بدون هیچ تخلفی معامله کند، میزان درصد سود او افزایش پیدا خواهد کرد؛ چرا که این فرایند انگیزشی باعث می شود معامله گران قوانین را رعایت کنند و رفتار معاملاتی مسئولانه ای را داشته باشند.
ریسک برای شرکت در مقابل معاملهگر
بر خلاف حساب های شخصی، در حساب های پراپ، ریسک اصلی کاملا بر عهده شرکت تأمین کننده سرمایه است؛ به این دلیل که سرمایه اصلی متعلق به خود شرکت است و در صورت ضرر، شرکت با ضرر و زیان رو به رو می شود. البته برای کنترل ریسک، شرکت های پراپ از قوانین سخت گیرانه ای برخوردار هستند تا ضررهای کمی به وجود آید. در ادامه به آن قوانین ها اشاره کرده ایم:
- حداکثر ضرر روزانه (Daily Drawdown)
- حداکثر ضرر کلی (Max Drawdown)
- مدت زمان معامله فعال
- عدم معامله در زمان اخبار مهم (News trading limitations)
در صورتی که معامله گران حتی برای یک بار قوانین شرکت را نقض کنند حساب تریدر بلافاصله بسته یا ریست می شود؛ بنابراین شرکت با این قوانین و کنترل هایی که دارد تلاش می کند ریسک های احتمالی را به حداقل برساند و فقط معامله گرانی رانی را حفظ کند که بتوانند در طول زمان عملکرد مثبت و پایداری داشته باشند و بتوانند معاملاتی با کمترین ریسک و ضرر و زیان ها را انجام دهند.
حساب پراپ فارکس چه مزایا و معایبی دارند؟
حساب پراپ فارکس از مزایا و معایبی برخوردار هستند. در وهله اول باید بگوییم که این نوع از حساب های فارکس یک فرصت شگفت انگیز برای معامله گران خبره و زرنگ به حساب می آید؛ چرا که حساب های پراپ فارکس یک گزینه ای جذاب و خارق العاده برای معامله گرانی می باشد که مهارت و تجربه کافی رل دارند اما سرمایه اولیه را برای معالمه در فارکس ندارند؛ بنابراین این حساب ها امکاناتی را فراهم می کنند که تا معامله گران، حرفه ای تر و باتجربه تر شوند.
به طور کلی از مزایای کلیدی حساب های پراپ می توان به مواردی همچون امکان معامله با سرمایه های بالا بدون نیاز به پول شخصی، سهم بالای معامله گران از سود (بین ۷۰ تا ۹۰ درصد)، کاهش فشار روانی نسبت به استفاده از سرمایه شخصی، دسترسی آسان به ابزارها و داده های حرفه ای و تخصصی و امکان رشد تدریجی سرمایه در صورت عملکرد مطلوب و موفق اشاره داشت.
البته نا گفته نماند که حساب های پراپ فارکس از برخی محدودیت ها و چالش هایی نیز برخوردار می باشند که می توان به وجود قوانین مانند حد ضرر روزانه و محدودیت در زمان های خاص مثل اخبار اقتصادی، آزمون های اولیه که ممکن است برای برخی پر استرس باشد و هزینه شرکت در چالش های ارزیابی که در صورت عدم موفقیت بازپرداخت نمی شود اشاره کرد که بخشی از معایب حساب های پراپ بخشی حساب می آیند.
البته ممکن است بسیاری از معامله گران با این سوال که آیا حساب پراپ برای همه مناسب است یا خیر رو به رو شوند؛ در مقابل این سوال باید بگوییم که حساب پراپ فارکس برای هر معامله گری که در فارکس فعالیت می کنند مناسب نیست؛ به این دلیل که معامله گرانی که هنوز در حال یادگیری و تمرین هستند و یا با ضرر و زیان مواجه می شوند بهتر است که در حساب های آزمایشی یا دمو و حتی در حساب های کوچک شخصی تمرین کنند.
در مقابل این معامله گران، کسانی که استراتژی مشخص و تست شده موفقی را برای معاملات خود دارند و قوانین مدیریت ریسک را به بهترین شکل رعایت می کنند و توانسته اند در حساب دمو یا آزمایشی خود، سودآوری های مداوم و چشم گیری را داشته باشند حساب های پراپ می تواند یک گزینه ایده آل و عالی برای رشد مهارت، تجربه و افزایش درآمد بدون نیاز به سرمایه شخصی به حساب آید.
مراحل دریافت حساب پراپ رایگان
در قدم اول برای دریافت حساب های پراپ باید یک شرکت معتبر پراپ تتریدینگرا انتخاب نمایید چرا که انتخاب شرکتی امن و معتبر با سابقه ای درخشان می تواند از مهم ترین و تأثیر گذارترین اقدام ها محسوب شود چرا که سابقه و اعتبار شرکت های تأمین کننده می تواند تأثیر چشم گیری را بر تجربه کاری معامله گران ایجاد کند.
برای انتخاب یک شرکت معتبر باید معیارهایی مثل سابقه شرکت در بازارهای مالی، نرخ تقسیم سود با تریدر، شرایط ارزیابی و قوانین حساب، نوع پلتفرم و ابزارهای قابل استفاده، باید مورد نقد و بررسی قرار بگیرند.
بعد از اینکه شرکت مورد نظر انتخاب شد معامله گران می توانند ثبت نام خود را انجام دهند؛ لازم به ذکر است که باید یک بسته ارزیابی (Evaluation Package) را خریداری نماید که معمولاً هزینه ای بین ۵۰ الی ۳۰۰ دلار دارد، البته به میزان سرمایه ای که معامله گر قصد دریافت آن را دارد بستگی دارد.
یک پاسخ